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根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

  • A. 建立期
  • B. 稳定期
  • C. 维持期
  • D. 高原期
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正确答案: B

本题解析:

成家立业之后,两人的事业开始进入稳定的上升阶段,收入有大幅度的提高,财富积累较多, 为金融投资创造了条件, 而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定,面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任,这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪。稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金 ; 投资工具是自用房产投资、股票、基金。

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单选题

()财政政策将使过热的经济受到控制,证券市场将走弱。

  • A. 紧的
  • B. 松的
  • C. 中性
  • D. 弹性
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以下关于战略性投资策略的说法,正确的有()。

  • A. 常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略
  • B. 战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同
  • C. 战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略
  • D. 战略性投资策略不会在短期内轻易变动
单选题

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目()。

  • A. 房产
  • B. 货币市场基金
  • C. 活期存款
  • D. 短期国库券
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下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。

  • A. 资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
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  • C. 资产和负债的结构是报表分析的重点
  • D. 当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
单选题

下列关于资产负债表的表述错误的是()。

  • A. 当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
  • B. 净资产就是资产减去负债
  • C. 活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
  • D. 分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
单选题

在开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。

  • A. 开户
  • B. 调查问卷
  • C. 面谈沟通
  • D. 电话沟通
单选题

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。

  • A. 消费支出情况——定性信息
  • B. 风险偏好——定性信息
  • C. 家庭基本信息——定量信息
  • D. 投资经验——定量信息
单选题

下列选项中,属于客户信息中的定量信息的是()。

  • A. 客户的生活品质要求
  • B. 家庭各类资产额度
  • C. 家庭的基本信息
  • D. 职业生涯发展前景
单选题

指数化投资策略是()的代表。

  • A. 战术性投资策略
  • B. 战略性投资策略
  • C. 被动型投资策略
  • D. 主动型投资策略